通过汽车销售洗钱，是犯罪组织青睐的方式，因为这类交易金额通常很大。例如，毒资可以通过单次购买一辆豪华车，直接转化为价值10万欧元甚至更高的资产。

这几乎不会引起任何警觉，而且资产可以随时随地被卖掉，再变回现金。

利用汽车行业这样操作，与目前爱尔兰数千名洗钱者采用的那种更粗糙的“化整为零”和“分层”作案手法截然不同。

当前在爱尔兰共和国，清洗和掩盖犯罪资金源头的行为，已经渗透到你能想到的每一种生意中。

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“你想到的有美容院、美黑店、理发店、干洗店、酒吧、快餐店……无所不包，”一位爱尔兰警察消息人士说。他补充道，一旦某家店有现金流入，犯罪资金就能混进去，被伪装成合法交易收入。

洗钱是一项利润丰厚的勾当。全国上下，形形色色、数量越来越多的人都参与其中，或者正因此被指控。

都柏林中央选区补选候选人杰里·哈奇，这位外号“僧侣”的资深罪犯，目前在西班牙正是一宗大规模洗钱调查的核心人物。

近期在法庭上被起诉、定罪，甚至有些人被监禁的，包括了赤贫者、中产阶级专业人士、爱尔兰公民和移民、青少年以及退休人员。

2017年，爱尔兰官方犯罪数据中记录的洗钱犯罪仅有53起。到2024年，这个数字增加到996起，而去年更是激增至2768起。而且，这还只是我们已知的案件。

呈报给爱尔兰警察的此类犯罪数量庞大，他们积压了数以万计的案子，等着去开封和调查。

当警察开始调查利默里克郡的一家修车厂时，它每年的汽车销售额已经高达800万欧元。但这家车行里，没有任何一个人曾因洗钱的刑事犯罪被法院起诉过。

犯罪资产局（Cab）早已收集了关于这家利默里克修车厂及其幕后操纵者的情报。但在某个节点，他们需要冲进去突击搜查。这一天在七年前到来了，不过案件的尾声直到最近才彻底结束。

2019年3月的一个清晨，一大队警察在老巴利西蒙路附近、该市郊区的厂房外集结，随后发起突袭。应急响应小组的成员们拔出手枪，在破晓时分于周边布防。

他们的一名同事用角磨机切开门锁，火星四溅。警察队伍最终冲了进去，控制了整个厂房。他们查扣的车辆数量众多——总共115辆——这成了犯罪资产局近30年历史上规模最大的行动之一。

这家修车厂叫斯蒂芬·鲍恩汽车有限公司，主要股东是43岁的斯蒂芬·奥沙利文，来自利默里克郡布罗德福德的法雷希。他后来被指控向一名警察行贿2万欧元，以换取该警察关于犯罪资产局调查他生意的情报。但今年二月，这起案子在法庭上不了了之。

然而，犯罪资产局诉至高等法院，启动了一宗资产没收案。查获的车辆总估值约200万欧元，该局要求法院宣告所有这些车都是犯罪所得。

犯罪资产局的官员声称，奥沙利文和他的同伙——迈克·纳什和肖恩·柯廷，均来自利默里克郡的纽卡斯尔西——“经营着这家企业，并与犯罪分子勾结”。

当这些人于2015年底联手租下这家修车厂时，他们之前各自卖车，每人年收入还不到2.5万欧元。他们并不擅长此道，也没有资金投入这个新生意。他们总共只从银行获得过7.5万欧元的贷款，对汽车行业来说简直是杯水车薪。

然而，在他们首个财年，营业额就高达530万欧元，第二年更是超过了800万欧元。那么，所有这些钱是突然从哪里冒出来的呢？

高等法院在裁定几乎全部被扣押车辆均为犯罪所得的判决中指出：“公司用于买卖汽车的大部分资本来自不明来源。公司销售的多辆汽车的售车款项去向不明。”

法院认定这家修车厂“是一台由洗钱驱动的欺诈引擎”。它并非从好变坏，而是一开始就是坏种。它作为一家正经汽车交易公司表面的成功，是“虚幻的”。

仅在第一年交易中，该公司就进行了总额达946,921欧元的购车现金交易。这笔钱来源不明，至今无法解释。同年，提款额达到879,523欧元，其中现金部分达459,432欧元。

柯廷和纳什被怀疑控制着这家企业，尤其是纳什，二人在犯罪资产局向高等法院提交的证据中被指与毒品贩运有关。另一名男子——利默里克郡拉斯基尔的约翰·奥多诺霍——也被指控参与经营这家修车厂。

犯罪资产局告诉法庭，奥多诺霍与利默克尔的基恩贩毒团伙以及基纳汉贩毒集团有联系。同时，柯廷则通过一名未具名的同伙，与麦卡锡-邓顿帮派关联。

基恩家族和麦卡锡-邓顿家族是利默里克最大的贩毒团伙。他们是死敌，曾一度卷入一场长达十年的世仇，直至2010年，这场仇杀与多达20起谋杀案有关。没有任何证据表明，任何与这家修车厂有关联的人曾参与那场仇杀。

这两个帮派的大多数成员都住在利默里克最贫困的公屋小区里。然而，这些敌对派系却与同一个每年营业额达800万欧元的洗钱行动有关联。

来自爱尔兰的犯罪资金，被用于通过当地充当汽车经销商的阴暗合作者，在英國购买汽车。这些车辆随后被进口到爱尔兰，在那里售出，所得款项再从鲍恩汽车公司提取出来。

这也许就是大多数人想到洗钱时的图景。肮脏的犯罪所得金钱，通过某种手法流入一家企业，再从另一端流出时已变得干净；至少表面上看起来是干净的。

但现实往往大相徑庭，因为甚至一些街头毒贩现在也拒绝接受现金，坚持要求电子支付，这对洗钱产生了连锁影响。

爱尔兰中央银行将洗钱定义为“犯罪所得通过金融系统被处理——‘清洗’——以掩盖其非法来源的过程”。它指出，该过程通常包括三个阶段：放置、分层和融合。

“放置”是指“犯罪活动产生的现金收益进入金融体系”。“分层”涉及资金的转移——往往多次，包括通过另一个司法管辖区。这便创造了“金融交易的层次，以阻挠审计追踪，从而切断其与原始犯罪之间的联系”。

最后一个阶段是“融合”——将先前被玷污的钱重新引入合法经济——使其“不再令人对其来源侧目”，并“呈现出合法的外表”。

爱尔兰中央银行强调，并非必须三个流程都出现才构成洗钱。至关重要的是，它指出，任何一个单独的流程本身即构成洗钱。

警察和法律界人士指出，这意味着，仅仅为了将犯罪资金与其真正来源拉开距离而进行的简单转移，就属于洗钱犯罪。哪怕只是转移很小的一笔犯罪所得，且只操作一次，也构成洗钱。

根据2010年《刑事司法（洗钱与恐怖主义融资）法》，即使上游犯罪——即产生这笔钱的犯罪——未经证实或未被查明，相关人员也可能因洗钱被起诉。

此外，警察甚至无需证明嫌疑人知道他们转移的钱来自犯罪活动。相反，如果嫌疑人“对这笔钱是否是犯罪所得持放任态度”，根据法律，他们就被“推定”为知情。

在过去，大多数犯罪产生的是实体现金：银行劫案、毒品犯罪、销赃。为清洗这些现金，必须将其与企业合法的现金收入混在一起。

然而，犯罪的面貌已经改变，如今大量犯罪行为发生在网上。这从根本上改变了洗钱。在爱尔兰，洗钱往往并非把脏钱洗净的过程，而仅仅是通过在线账户转账来转移资金，以使其远离真实来源。

欧洲刑警组织最新的欧盟严重有组织犯罪威胁评估报告指出，“互联网已成为有组织犯罪的主要舞台”。随着技术的演进和普及——智能手机、网上银行、在线零售、在线账单支付、在线投资和加密货币——盗窃、诈骗和欺诈的新机会也随之产生。

这包括通过虚假短信、电话和电子邮件进行的诈骗，这类手段在爱尔兰疫情期间变得极为普遍，并且至今仍然存在。这些骗局通常旨在诱骗受害者分享登录其网上银行账户所需的验证码，以便窃取其钱财。

这些网上银行账户盗窃的所得，必须通过电子方式转移到诈骗者控制的账户中。而每一次转账都是一项洗钱犯罪。

其他形式的网络犯罪包括利用弱势群体——通常是使用约会应用的老年女性——进行婚恋诈骗；诱骗这些女性将钱款支付给那些在网上冒充浪漫伴侣的骗子。

警察表示，增长最快的网络犯罪类型或许是投资欺诈。受害者被在线诱导，通过虚假交易平台“购买”根本不存在的加密货币或虚假股票。这些平台由犯罪分子创建，通常技术精良，极具欺骗性。

所有这些犯罪——统称为网络赋能犯罪——都有一个共同点。钱总是在网上被偷；要么是被诈骗者电子化获取，要么是由受害者在互联网上转账。

这意味着作恶者需要不断获取以他人名义开设的账户，用来接收最初偷窃或诈骗来的款项。然后，他们还需要更多的账户来快速分散这笔钱，以掩盖其来源。这种分散就是一种“分层”形式，也被称为“化整为零”。

那些被招募来允许自己的账户被用于此目的的人，通常以承诺支付佣金为诱饵，他们被称为“钱骡”。

本周，爱尔兰警察专员贾斯汀·凯利告诉《爱尔兰时报》，爱尔兰共和国洗钱犯罪数量的增加，尤其是去年的激增，“显然令人担忧”。

为了识别和打击作为有组织犯罪一部分的洗钱活动，并提起公诉，专业培训已扩展到警察队伍。但他表示，洗钱也可能与恐怖主义融资有关联。

“我们在起诉这两类犯罪方面都取得了成功，我们也看到这里有人试图通过筹款支持恐怖组织。我们对（洗钱）进行了广泛的调查，但显然对其增长感到担忧。”

爱尔兰国家经济犯罪局（GNECB）是调查洗钱的专业部门，其侦探总督察迈克尔·克赖恩一再警告，招募“钱骡”的行为出现了“爆炸式增长”。在爱尔兰，这趋势在疫情期间随着在线诈骗的兴起而加速。

他指出，卷入其中的年轻人需要意识到，一旦他们的账户被用作骡子账户，就会留下一条容易被发现的痕迹。这可能导致起诉，面临监禁风险，甚至被列入恐怖分子观察名单。

“黑斧”帮派已开始主导爱尔兰的网络赋能犯罪领域。它最初起源于尼日利亚，但在爱尔兰有一个活跃的基层组织，具有五级架构。

其中包括招募者，他们专门专注于说服人们允许使用自己的账户进行交易。学生经常在校园或派对上被接近，被承诺可以收取费用。

“黑斧”是爱尔兰最大的诈骗团伙，涉嫌自2020年以来盗窃或洗钱高达1亿欧元。仅2024年一年，据报给警察的各种犯罪分子和帮派实施的主要网络赋能欺诈类型的案值就超过了8000万欧元。

在对“黑斧”活动的调查中，警方已逮捕近700名嫌疑人；其中包括100多名管理阶层人员和近600名骡子。

“钱转移到他们的账户后，钱骡通常会做三件事之一，”一名侦探说。

“骡子会提取现金，或者如果骡子的银行卡在罪犯手中，罪犯就会提取现金。骡子也可以将钱转移到另一个账户。然后第三个选择是用这笔钱购买高价值商品，然后交给罪犯。”

他补充说，最近发现了第四种钱骡行为；将盗窃的资金转换为加密货币。“黑斧”的活动范围非常广泛，使用的骡子账户网络极其庞大，这是近年来警方记录的洗钱犯罪增加的一个关键原因。

总共有27名黑斧成员因黑帮犯罪被起诉，这意味着他们在帮派中担任管理角色。警方针对黑斧帮派的“绞线行动”，由经济犯罪局的克赖恩领导。

上个月，都柏林12区克鲁姆林克拉纳德路的埃吉克·弗朗西斯·奥古贝菲（42岁）和基尔代尔郡纽布里奇莫里斯敦帕多克斯的史蒂文·西尔维斯特（32岁），成为第一批因指挥有组织犯罪而被定罪的黑斧高级管理人员。他们还因与600万欧元的被盗和洗钱资金有关联而被判洗钱罪，分别被判处9年和7年监禁。

虽然爱尔兰已识别出约1500名与黑斧帮派有关的钱骡，但警方认为实际数字很可能超过1万，甚至可能远高于此。而且，警方现在看到黑斧的战术正在渗透到其他犯罪类型中。

“钱骡不仅被用于网络赋能犯罪，我们现在在毒品犯罪中也看到了这一点，”一位消息人士谈到向吸毒者出售毒品的街头毒贩时说。“这些人不会从你那里收现金。他们会让你用Revolut把钱转到一个账户。但是这个账户是会以他们能控制的别人的名字开的。

“他们不想碰现金，因为如果被警察抓住，口袋里几千块的现金就会被没收。他们也不希望钱经过自己的账户。”

经验丰富的警官还指出，刑事司法系统——主要是公诉署署长办公室和警方——现在处理洗钱的方式发生了文化转变。

随着网络犯罪的激增，实施网络犯罪所需的电子银行转账变得格外引人注目。公诉署署长现在将每一次转账都视为一项洗钱犯罪。

警方消息人士称，这是一个新的方向，公诉署署长办公室现在更愿意，实际上是非常渴望，起诉涉案人员。这包括那些没有前科、可能只是同意让自己的账户用于一次交易的人。

另一名警方消息人士认为，犯罪趋势的变化迫使公诉署署长和警方不得不采取行动。他认为，犯罪资金电子转移数量的爆炸式增长以及涉及的金额，使得刑事司法系统别无选择，只能“重新调整”其方法。

警方消息人士称，由于公诉署署长改变了态度，全国各警察局和专业部门的警察现在也更愿意投入时间调查这些案件。

与此同时，在警方的坚持下，金融机构终于开始向警方报告更多他们检测到的洗钱犯罪。

警署总部还指出，许多警察现在“每年接受关于识别和调查洗钱事件流程的培训”。警方也“被积极鼓励考虑每项调查背后的资金流向，并‘追踪资金’”。

它表示，这有助于发现和记录更多洗钱犯罪以供调查。

“过去，如果缉毒警察在一次突击搜查中发现一公斤海洛因和比如说4万欧元现金，嫌疑人会因毒品被起诉。钱会被没收，但不会导致指控，”一位消息人士说。“但现在，他不仅会因毒品被起诉，还会因现金被控洗钱。”

其他人同意，在线交易方面也在发生同样的变化。以前，一笔不正常或无法解释的资金转移，即便是小额，会被视为上游犯罪的指标。

实际上，它会被视为指向另一项更严重犯罪的情报。但现在，它被当作一个独立的洗钱犯罪来处理。而且公诉署署长也变得有创意。

去年十月，参与利默里克帮派争斗的理查德·特里西（37岁）被特别刑事法院判处两年零八个月监禁。他承认洗钱，将10万欧元犯罪所得用于翻修他在利默里克加里欧文唐尼街的住宅，装修“奢华”。而他的工作时没有合法收入，也没有工作经历。

“公诉署署长办公室对洗钱的看法真的变了，主要是我们（警方）推动的，”一位消息人士谈到像特里西这样的起诉时说，这类起诉直到最近才可能被考虑。

这位消息人士表示，以前整个刑事司法系统对于起诉洗钱需要什么条件缺乏理解。

“人们认为嫌疑人必须实际持有这笔钱，而且必须证明上游犯罪，诸如此类。

“但实际上，这是非常简单的事情。你手里有钱，或者你在某个时间点控制过它，而且你解释不了它的来源。就这么简单。如果你转移犯罪资金，或者把它转换成任何其他资产，那就是洗钱。”

在回答询问时，公诉署署长表示，其“对所有犯罪做出决策的方式没有改变”。其是否起诉某个案件的决定，基于证据是否足够强大，以及将案件提交法庭是否符合公共利益。

它补充说，“洗钱起诉案件的任何增加都可能由一系列因素驱动”。这包括“社会对洗钱的认识提高，导致对这些犯罪的侦查和调查增多”。

这还包括“整个刑事司法系统，包括调查机构之间持续的密切合作与协作”，以及为处理此类案件的关键人员提供的“培训和支持”。